今日《濟南時報》4版報道——

電影《孤注一擲》熱播，這部劇取材于上萬起詐騙案件真實案例。

(資料圖片)

電影中有這樣一個情節(jié)，當(dāng)陸秉坤詐騙到小天的八百萬元后，把錢分散至各個銀行卡，再迅速號召各地的車手，在短短幾分鐘內(nèi)，趕到各個ATM機上完成提現(xiàn)。

這個流程里的每一個人都有可能涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱幫信罪）”。

現(xiàn)實中，幫信罪已經(jīng)成為我國各類刑事犯罪中提起公訴人數(shù)排名第三的罪名（前兩名分別為危險駕駛罪、盜竊罪）。

近期

濟南市公安局市中區(qū)分局

二七新村派出所偵辦一起幫信案：

因網(wǎng)約車司機報警

車內(nèi)人員被警方盯上

牽出一個“跑分”團伙

通過這起案件

詳細(xì)揭開“幫信罪”的面紗

海報：新黃河客戶端 劉梅梅 邱曉波

跑分

“挺偶然，這伙人因為跟網(wǎng)約車司機吵架，司機報警，我們就查了查他們有沒有案底。這一查不要緊，牽出了一個‘跑分’團伙。”二七新村派出所副所長齊亮看著墻上的案情分析圖講起了警察“很熟悉”的“幫信罪”。

什么是“跑分”？在網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈中，“跑分”是非常重要的一環(huán)，利用銀行賬戶為他人代收款、付款，然后再轉(zhuǎn)到指定賬戶，其實質(zhì)就是洗錢。“跑分一般指通過大量個人銀行卡、收款碼等，將犯罪分子所得的贓款合法化的過程，這個過程需要很多角色密切配合才能完成。”齊亮介紹，在這個案件中就有“客服”“保安”“操作手”“管理員”等多個“崗位”。

新黃河記者了解到：

“保安”負(fù)責(zé)接送看守提供銀行卡的人，全程“陪同”無交流，買水買飯，直到銀行卡“跑分”結(jié)束，而且全程戴口罩。

“操作手”負(fù)責(zé)“跑分”的具體操作，先是測試銀行卡是否能用，等到有詐騙資金流入的時候，就開始通過一個遠(yuǎn)程操作軟件進(jìn)行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，直至“跑分”結(jié)束，錄制流水視頻發(fā)給他們的上一級。

很快，這些不法資金就會被迅速“肢解”，逐級合法。

齊亮表示，該案的犯罪嫌疑人使用的是境外的社交軟件，取證困難，這對破案非常不利。

卡農(nóng)

電信詐騙團伙將受害人比喻成待割的“韭菜”，那“卡農(nóng)”就是親手為騙子遞上鐮刀的人。

“4月28日，上級在群里發(fā)了條信息，讓我去接一個人，年齡30多歲，微胖，有啤酒肚……”這是其中一個犯罪嫌疑人供述的內(nèi)容。他形容的人在行內(nèi)被叫作“卡農(nóng)”，他們是出賣個人信息辦理銀行卡、手機卡的人，處于犯罪鏈條最底端，與上游間隔多個層級，沒有直接參與犯罪，卻動輒被卷入幾十萬元甚至上百萬元的詐騙案。

“像我們辦理的這起案件，卡農(nóng)提供的是銀行卡，這個卡被叫做‘一級卡’，詐騙分子騙到的錢先進(jìn)入到一級卡，然后流向二、三級等，這就是電詐案件追回資金困難的地方。”齊亮說：“轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，每兩張卡的發(fā)生額越小就越隱蔽，越顯得正常，不會引起警方和銀行的懷疑。經(jīng)過一番操作，一筆贓款就被稀釋成無數(shù)筆正常的資金，最后轉(zhuǎn)到犯罪分子的賬戶下面。但在案件偵辦中，最容易鎖定的就是提供一級卡的卡農(nóng)。”

“卡農(nóng)”從哪里來？電詐團伙通過大量網(wǎng)絡(luò)渠道進(jìn)行引流，以兼職、招聘、購物、交友、學(xué)習(xí)等形式為借口，將一些手頭拮據(jù)的人引入涉案。“‘卡農(nóng)’把卡出借給跑分的人，從中間賺取傭金，幾百到上千元不等。”

齊亮介紹：“這些人大部分法律意識淡薄，只是想著把卡借給別人用，又不費勁，還能掙快錢。甚至在警察找上門時還不知道自己犯了什么錯。但有些人明知是違法行為，卻不以為意。”

什么人容易成為“卡農(nóng)”？什么人容易涉嫌“幫信罪”？

據(jù)檢察機關(guān)發(fā)布的信息顯示：

第一類是在校學(xué)生。一些在校學(xué)生受老鄉(xiāng)、校園周邊不法分子蠱惑，出售、出租“兩卡（銀行卡、手機卡）”，淪為“工具人”；也有在校園里招攬同學(xué)收購“兩卡”，發(fā)展為“卡商”的。

第二類是科技公司從業(yè)人員。這類人員抱著“賺快錢”“炫耀能力”的想法，以“技術(shù)中立”為擋箭牌，實則淪為犯罪的“技術(shù)助攻”。

第三類是通信、金融等行業(yè)內(nèi)部人員。他們違反實名制等規(guī)定大量辦理“兩卡”并非法出售、提供，成為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主要的工具輸送渠道。

罪與罰

《孤注一擲》中有句臺詞：“小孩子才分對錯，大人只看輸贏。等傷害到自己的利益了，又能拿出道德標(biāo)準(zhǔn)拿起對錯。”

這句話很現(xiàn)實，不信，接著看。

在問答平臺上搜索“幫信”二字，會彈出不少帖子，這些帖子的部分留言相當(dāng)尖銳：

“去年被抓的時候還是學(xué)生，初犯，聽說現(xiàn)在嚴(yán)厲打擊幫信罪，我真知道錯了，干這個兼職，就是想掙個錢花，沒想到犯罪了，被判刑，我就毀了呀！”

“第一次找工作，沒有社會經(jīng)驗，被人利用，每次想到這個事情我都忍不住想哭。”

“幫信比騙子還可惡，沒有你們騙子怎么得逞。你們知道詐騙團伙使多少人家破人亡。”“我覺得宣傳要做到位，否則很多普通老百姓根本就不會意識到這種事情是犯罪。”

……

辦案民警介紹，詐騙上游的犯罪分子多盤踞在境外，如果沒有境內(nèi)賬戶參與，被騙資金很難流出。一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用法律對未成年人從輕、減輕處罰的特殊政策，大肆脅迫、教唆、利誘未成年人參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

山東頤衡（濟南）律師事務(wù)所律師孟杰代理的幫信案逐年增加，他介紹：

幫信罪案件以“兩卡”案件為主，占幫信罪案件總數(shù)的近八成，多為向上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)工具。

被告人低齡化、低學(xué)歷、低收入特征明顯，初犯人員占比較高，有的電詐犯罪組織甚至已經(jīng)將未成年人、在校學(xué)生作為重點發(fā)展對象。

此外，犯罪鏈條化、層級化明顯，分工合作、彼此依賴、利益共享的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈日漸成熟，涉“兩卡”幫信犯罪已經(jīng)形成了“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的層級模式。

齊亮也表示，在偵辦的案件中，幫信的犯罪手段、方式也在不斷進(jìn)化。“不僅是出租、出售、非法提供‘兩卡’，現(xiàn)在還發(fā)展到提供非銀行支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)用戶賬戶等方式，這些都意味著偵辦的難度在加大。”

根據(jù)刑法規(guī)定，“幫信罪”的法定刑為三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。孟杰說：“由于有了犯罪記錄，尤其是觸犯刑法的人無疑會在將來的社會生活中面臨沉重的隱性成本，工作、生活、個人征信以及直系親屬未來的就業(yè)、升學(xué)都將會受到嚴(yán)重影響。”

目前，關(guān)于“幫信罪”司法治理存在一些亟需關(guān)注、解決的現(xiàn)實問題和困難，比如：

“涉兩卡犯罪門檻低，大量人員被引誘實施犯罪，由此引發(fā)的一些問題需要予以重點關(guān)注。”

“‘明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪’和‘情節(jié)嚴(yán)重’的認(rèn)定，與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的區(qū)分，特殊群體的刑事政策掌握。”

“宣傳教育限于傳統(tǒng)形式，未充分發(fā)揮職業(yè)禁止和禁止令參與幫信罪社會治理的作用”等。

“人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心。”這句臺詞同樣出自《孤注一擲》。齊亮說：“不要貪圖不義之財，不要走捷徑，踏踏實實做事，本本分分做人。”

（新黃河客戶端記者謝苗苗）

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